BURGLENGENFELD (sr). Finanz-und Vermögensberater Robert Wagner ist seit 2006 in Burglengenfeld für die Generali Versicherung AG erfolgreich tätig. Seit dem 1. Juli 2018 leitet er die Regionaldirektion der Allfinanz Deutsche Vermögensberatung AG, zusammen mit seinem freundlichen und kompetenten Team um Bernadette Feulner, Cornelia Wagner und Thomas Hannig (nicht auf dem Bild).
Neben dem klassischen Versicherungsgeschäft hat sich Robert Wagner mit seinem Team auch einen Namen in der Anlageberatung gemacht. Und die ist für alle Sparerinnen und Sparer wichtiger als je zuvor. LOKAL sprach mit Wagner über die momentan günstigsten Möglichkeiten, Geld sicher und gewinnbringend anzulegen.
LOKAL: Herr Wagner, es gibt seit Kurzem ja wieder Sparzinsen. Ist das nicht gut für die Anleger?
Robert Wagner: Auf jeden Fall, es ist bei dem Thema Geldanlagen im Moment sehr viel Bewegung drin. Dies ist eine Seite. Die Kehrseite der Medaille heißt Inflation. Und die ist leider deutlich höher und hartnäckiger als der aktuelle Zins! In Zahlen gesprochen: Die Inflation ist derzeit weiterhin bei 5 %, der garantierte Zins beim Festgeld auf 12 Monate – je nach Anbieter – bei ca. 3 % pro Jahr. Dies bedeutet: Mit dem Festgeld allein kann ich die Inflation nicht auffangen, geschweige denn eine Wertsteigerung erreichen.
LOKAL: Was empfehlen Sie denn Ihren Kunden angesichts dieser aktuellen Situation?
R.Wagner: Also eine Patentlösung gibt es ohnehin nicht. Jede Kundensituation muss individuell beleuchtet werden, um die passgenauen Ziele zu erreichen. Aber es gibt ein paar Grundregeln …
LOKAL: Und welche?
R.Wagner: Regel Nummer 1: Zeit mitbringen! Wenn ich mein Geld nur sehr kurzfristig anlegen möchte, sind Festgelder sicherlich eine Option. Aber nicht sinnvoll bei 3 bis 5 oder mehr Jahren Anlagehorizont.
LOKAL: Was bietet sich hier an?
R.Wagner: Hier bieten sich aktiv gemanagte Fonds – Aktien, Themen- und Mischfonds – hervorragend an, die locker mit nicht gemanagten Indexfonds mithalten können. Unsere Premiumpartner DWS und Allianz Global Investors haben dies in den letzten 20 Jahren mit ihren Top-Fonds eindrucksvoll bewiesen, dass sich das Anlegen lohnt.
LOKAL: Und welcher Fonds ist da besonders zu empfehlen?
R.Wagner: Da gibt es mehrere! Regel Nummer 2: Nie alles in einen Topf legen, sondern in verschiedene Länder und Themen, zum Beispiel Infrastruktur und künstliche Intelligenz, investieren – in Abstimmung mit den Kunden.
LOKAL: Was gibt es weiter zu berücksichtigen?
R.Wagner: Möchte man sein Portfolio ganz sicher und breit aufstellen, so dürfen Edelmetalle wie Gold und Silber nicht fehlen! Denn Regel Nummer 3 sagt: Schwankungen im Aktienbereich muss man aushalten können, und da dienen die Edelmetalle als ausgleichender Faktor, aber haben auch langfristig immer ordentliche Wertsteigerungen oberhalb der Inflationsrate erfahren!
LOKAL: Klingt spannend! Habe Sie abschließend noch einen Tipp?
R.Wagner: Ja, gerne: Mit mir einen Termin vereinbaren, dann erhält jeder Kunde eine individuelle Analyse und entsprechende Empfehlungen – ich freue mich auf Ihren Anruf!
LOKAL: Vielen Dank für das aufschlussreiche Gespräch!
